Postgraduate Student; Faculty of Law, Lomonosov Moscow State University
аспирант юридического факультета, государственный служащий, должность главного специалиста
Dr.Sci.(Law), Professor, Professor of the Department of Criminalistics, Faculty of Law
доктор юрид. наук, профессор, профессор кафедры криминалистики, юридический факультет
The article is devoted to practically significant and fundamental aspects in the investigation of fraud in the field of lending – the analysis of investigative versions and investigative situations. These two components set the direction of the investigation and affect its dynamism. In situations of investigation of credit fraud, the above is of particular importance, since credit fraudsters quickly eliminate traces of the crime and promptly realize the stolen property. Moreover, the growth of crimes in the field of lending is growing rapidly, credit fraudsters are adapting to modern realities, inventing and improving ways of stealing credit funds, which poses a threat to both the economic security of the country and the development of trade. A correct understanding of typical investigative situations, a logically competent construction of investigative versions will allow you to quickly begin the process of investigating credit fraud, to approach the production of investigative actions in a structured manner. Thanks to the generalization and systematization of the rich experience of forensic scientists on the issue of putting forward investigative versions and assessing investigative situations that develop at the initial stage of the investigation of crimes, the authors of this article were able to offer an up-to-date typification of investigative situations that takes into account the realities of the lending sector and the ability of investigative authorities to investigate credit fraud.
The purpose of the research is: the study of problems related to the investigation of fraud in the field of lending, the study of the most likely investigative situations that arise during the investigation of this crime; typification of investigative situations that develop at the initial stage of the investigation of credit fraud.
The results of the research made it possible to identify problematic aspects in the investigation of credit fraud and develop their own criteria for the typification of investigative situations that develop at the initial stage of the investigation of fraud in the field of lending. In particular, the classification of investigative situations is based on: the availability of information about the subject of criminal encroachment; the totality of information available to the investigator about the nature and volume of unreliable data provided from the attacker to the lender to obtain loan funds. By analyzing typical investigative situations of the initial stage of the investigation of credit fraud, it was possible to determine both the patterns of criminal activity and the algorithm of the investigator's actions to organize the investigation of the crime.
Статья посвящена практически значимым и основополагающим аспектам в расследовании мошенничества в сфере кредитования – анализу следственных версий и следственных ситуаций. Эти два составляющих задают направление расследования и влияют на его динамичность. В ситуациях расследования кредитного мошенничества сказанное приобретает особую важность, поскольку кредитные мошенники быстро устраняют следы преступления и оперативно реализуют похищенное имущество. Более того, рост преступлений в сфере кредитования растет стремительными темпами, кредитные мошенники адаптируются к современным реалиям, изобретают и совершенствуют способы хищения кредитных средств, что создает угрозу как экономической безопасности страны, так и развитию торговли. Верное понимание типичных следственных ситуаций, логически грамотное построение следственных версий позволит оперативно начать процесс расследования кредитного мошенничества, структурированно подойти к производству следственных действий. Благодаря обобщению и систематизации богатого опыт ученых-криминалистов по вопросу выдвижения следственных версий и оценке следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования преступления, авторам настоящей статьи удалось предложить актуальную на сегодняшний момент типизацию следственных ситуаций, учитывающей реалии сферы кредитования и способности следственных органов в расследовании кредитного мошенничества.
Целью исследования является: изучение проблем, связанных с расследованием мошенничества в сфере кредитования, изучение наиболее вероятных следственных ситуаций, возникающих при расследовании указанного преступления; типизация следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования кредитного мошенничества.
Результаты проведенного исследования позволили выявить проблемные аспекты в расследовании кредитного мошенничества и разработать авторские критерии по типизации следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере кредитования. В частности, за основу классификации следственных ситуаций взято: наличие информации о субъекте преступного посягательства; совокупность имеющихся у следователя сведений о характере и объеме недостоверных данных, предоставленных от злоумышленника кредитору для получения ссудных средств. Посредством анализа типичных следственных ситуаций первоначального этапа расследования кредитного мошенничества удалось определить как закономерности преступной деятельности, так и алгоритм действий следователя по организации расследования преступления.