К ВОПРОСУ ОБ УПРАВЛЕНИИ РИСКОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ НЕЗАКОННО ПОЛУЧЕННЫХ ДОХОДОВ

Задача. Проблема легализации незаконных доходов через банковский сектор экономики продолжает быть актуальной вследствие проведения существенного объема сомнительных операций. В статье исследована связь риска легализации незаконно полученных доходов с другими банковскими рисками, а также факторы, которые способны оказать на него воздействие. Акцент сделан на установлении взаимосвязи риска легализации незаконно полученных доходов и кредитного риска. Проанализирована проблема оценки риска легализации незаконно полученных доходов и управления им. Актуальность темы не вызывает сомнения, поскольку возникновение такого риска влечет за собой возникновение финансовых потерь для кредитной организации и несет в себе угрозы для банковской системы страны. Модель. В статье разработаны инструменты по управлению риском легализации незаконно полученных доходов, позволяющие повысить эффективность принятия управленческих решений и снижению финансовых потерь. Выводы. Использование предложенных инструментов по управлению риском легализации незаконных доходов будет способствовать принятию эффективных управленческих решений в зависимости от риска - аппетита кредитных организаций и, следовательно, сокращению возможных финансовые потерь от реализации возникающих рисков. Практическое значение. Практическая значимость статьи состоит в том, что выводы и предложения, направлены на повышение прозрачности, стабильности и надежности деятельности банковского сектора экономики страны, а также обеспечению экономической безопасности как отдельной кредитной организации, так и всего государства. Оригинальность. Предложенные меры по минимизации такого риска способствуют снижению вероятности возникновения риска и снижают ущерб от его реализации. Разработанная методика управления риском легализации незаконных доходов позволяет повысить эффективность управления риском отмывания незаконно полученных доходов для снижения финансовых потерь и достижения поставленных целей.

сомнительные операции, кредитный риск, риск легализации незаконно полученных доходов, оценка риска