Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в современных условиях

Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, входит в число приоритетных задач для большинства государств. Особую актуальность указанная деятельность приобретает в банковской системе. Согласно национальной оценке рисков легализации преступных доходов, риск использования банковского сектора в указанных целях является повышенным. Механизмы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, напрямую связаны с экономическими и правовыми реалиями современного развития российского государства. В этой связи автором предпринята попытка проанализировать указанный механизм в контексте функционирования финансовых институтов, ответственных за соблюдение требований в указанной сфере. Основными регуляторами в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов являются Банк России и Росфинмониторинг. Наряду с ними активное участие в рассматриваемой системе принимают и кредитные организации, некредитные финансовые организации, осуществляющие операции с денежными средствами. Указанные финансовые институты играют ключевую роль в системе противодействия легализации (отмыванию) доходов, в связи с чем в статье раскрываются некоторые проблемные стороны их деятельности, в частности, связанные с идентификацией клиента. Проведя анализ деятельности основных субъектов противодействия легализации (отмыванию) доходов, автором делается вывод о целесообразности совершенствования механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов. Отмечается, что проблема отмывания доходов, добытых преступным путем, имеет мировой характер и может решаться только координацией усилий государств и международных организаций. В этой связи автором предлагаются некоторые направления совершенствования деятельности по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.

легализация (отмывание) доходов, противодействие, банковская система, Росфинмониторинг, идентификация, денежные средства