Criminogenic Situation in the Sphere of Financial and Credit Relations

Cover Page

Cite item

Full Text

Abstract

Purpose of the study. This article discusses the criminogenic situation in the sphere of financial and credit relations. The author proposes to analyze and compare the quantitative indicators of crime in various areas of financial and credit relations with the number of persons prosecuted for these crimes. The period from 2017 to 2022 is considered. This period affects the difficult economic situation in the country, which is due to external and internal factors. To do this, problems will be considered and ways to minimize crimes in this area will be proposed.

Conclusions. As a result of the study, the author comes to the conclusion that there are certain problems and a favorable environment for committing crimes in the financial and credit sector. To do this, it is necessary to resolve some issues. Currently, crime in the financial and credit sphere is information-telecommunication-isolated; the greatest difficulty is caused by the transformation of crimes, which acquires a remote format and latency, which requires a new method of identifying them. It is necessary to develop a more coherent mechanism for interaction between structures. For the purpose of prevention measures, it is necessary to inform citizens in accordance with the present time, by placing advertisements on various Internet platforms, television, at least in proportion to ¼ of the existing advertising of other organizations. It is necessary to develop control measures for information leakage from financial and credit organizations.

Full Text

ВВЕДЕНИЕ

Финансово-кредитная сфера является неотъемлемой частью экономики любого государства, тем самым влияющая на развитие и функционирования всех ее отраслей. Крайне важно отменить, что за последних 5 лет выросло количество преступлений в финансово-кредитной сфере, что можно подтвердить статистикой ОВД и Судебным департаментом при Верховном Суде Российской Федерации. Ввиду информационно-телекоммуникационно-обособленности все сложнее становится предупредить и раскрыть преступление, так как лицо совершившее данное преступление остается неизвестным.

Для это необходимо рассмотреть общую криминогенную обстановку в финансово-кредитной сфере, а также в отдельном ее секторе связанного с банкротством.

ОБЩАЯ КРИМИНОГЕННАЯ ОБСТАНОВКА В ФИНАНСВО-КРЕДИТНОЙ СФЕРЕ

Для начала следует рассмотреть факторы, которые препятствуют эффективному противодействию финансово-кредитным преступлениям.

К ним относятся:

  • низкий уровень контроля кредитных организаций уполномоченных на осуществление свой деятельности, согласно лицензии Центрального Банка России;
  • уровень взаимодействия с различными организациями и учреждениями (налоговых органов, правоохранительных, Росфинмониторинг, и т.д.);
  • наличия плохой информационно-технической безопасности организации;
  • большой уровень утечки информации о лицах, обратившихся в эту организацию, с целью получение услуги или о возможности ознакомиться с видами услуг;
  • слабое правовое регулирование и т.д.

По официальным данным Министерства внутренних дел Российской Федерации1 и Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации было проанализировано состояние преступности в сфере финансово-кредитных отношений.

Статистика в сфере финансово-кредитных преступлений с 2017 по 2022 года. За 2017 год было выявлено 27288 преступлений, а лиц, привлечённых к ответственности 3058 человек, что составляет 11% от совершённых преступлений, за 2018 год было выявлено 29833 преступлений, а лиц, привлечённых к ответственности 3445 человек, что составляет 12% от совершённых преступлений, За 2019 год было выявлено 29779 преступлений, а лиц, привлечённых к ответственности 3040 человек, что составляет 10% от совершённых преступлений, за 2020 год было выявлено 31309 преступлений, а лиц, привлечённых к ответственности 2724 человек, что составляет 9% от совершённых преступлений, за 2021 год было выявлено 31435 преступлений, а лиц, привлечённых к ответственности 2200 человек, что составляет 7% от совершённых преступлений, за 2022 год было выявлено 29194 преступлений, а лиц, привлечённых к ответственности 2110 человек, что составляет 7% от совершённых преступлений.

Как видно по графику № 1, количество преступлений за отчетный период свидетельствует об упадке раскрываемости, в соответствие с показателями за 2017 и 2022 год, так как большинство данных преступлений информационно-телекоммуникационно-обособленны, что говорит о несовершенстве уголовно-правовых мер предупреждения в сфере кредитования.

Причины увеличения числа преступлений и упада раскрываемости в сфере финансово-кредитных отношений, являются:

  1. Снижение уровня жизни населения.
  2. Рост безработицы.
  3. Дефицит товара или высокая стоимость его.
  4. Неравномерное развитие всех регионов.
  5. Низкий уровень финансовой, экономической, налоговой, кредитной грамотности населения.
  6. Слабый уровень взаимодействия с иными государственными структурами.
  7. Слабая оснащённость финансово-кредитных учреждений.
  8. Сложные международные экономические (финансово-кредитные) отношения и т.д.
График № 1

[Schedule № 1]

 

Статистика 2017 - 2022 зарегистрированных преступлений и привлечённых лиц к ответственности

[Statistics 2017 - 2022 registered crimes and persons brought to justice]

 

КРИМИНОГЕННАЯ ОБСТАНОВКА В СФЕРЕ БАНКРОСТВА

Статистика по статьям о банкротстве с 2019 по 2022 года. За 2019 год было выявлено 284 преступлений, а лиц, привлечённых к ответственности 30 человек, что составляет 11 % от совершённых преступлений, за 2020 год было выявлено 275 преступлений, а лиц, привлечённых к ответственности 24 человек, что составляет 9 % от совершённых преступлений, за 2021 год было выявлено 217 преступлений, а лиц, привлечённых к ответственности 30 человек, что составляет 14% от совершённых преступлений, за 2022 год было выявлено 154 преступлений, а лиц, привлечённых к ответственности 37 человек, что составляет 24% от совершённых преступлений.

Как видно по графику № 2, количество преступлений в сфере банкротства снижается, ввиду всеми известными социально-эконмическим факторам. Так как большинство граждан после ограничительных мер по Ковиду, влиянием санаций и тд., потеряли возможность платить по имеющимся долгам, и оказались в категории лиц, имеющих право официально пройти процедура призвании банкротом.

График № 2

[Schedule № 2]

 

Статистика 2019 - 2022 зарегистрированных преступлений и привлечённых лиц к ответственности

[Statistics 2019 - 2022 registered crimes and persons brought to justice]

 

А также необходимо рассмотреть количество лиц, объявивших банкротство (физические лица, индивидуальных предпринимателей), что непременно влияет на количество совершаемых преступлений в этой сфере, рассматривается период с 2015 – 2023 год.

Как видно по таблице № 1, количество граждан-банкротов за весь период с 2015-2023 года составило 1 миллион 71,5 тыс. человек, необходимо отметить 2019 год, после которого пошел резкий подъем призвание граждан банкротами, практически в два раза, за 2019 – 2022 сохраняется динамика роста о банкротства, количество граждан-банкротов за 2023 год являются предположительными, более конкретные выводы можно делать уже в январе 2024 году, но за 3 квартала 2023 года уже более 200 тыс. человек признаны банкротами. Данные были сформулированы за 2023 год с помощью прогноза данных в соответствие с динамикой преступности.

Общими причинами увеличения количества граждан-банкротов послужило:

  • сложное экономические положение страны;
  • высокий уровень инфляции (в зависимости от субъекта от 11 до 28 %);
  • потеря работы по различным экономическим причинам (закрытие предприятий, сокращения штата и т.д.);
  • высокая ставка Центрального Банка (13%-20%).

Главными причинами препятствия в выявление преступлений в сфере банкротства:

  1. Большое нагрузка на органы, осуществляющие проверку лиц, подавших заявление о признание их банкротами.
  2. Проблема взаимодействие с правоохранительными органами.
  3. За 2022 год большое количество объявлений о банкротстве связано с введением моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами2, хоть документ и утратил силу, но его действия повлияли на период в 6 месяцев.
  4. Одной из проблем является - ошибки финансово-кредитных организаций:
  • - Выдача кредитов (займов) лицам не имеющих постоянного дохода (финансово-кредитная организация опирается на внутреннюю аналитику поступлений / расходов денежных средств на имеющихся счетах владельца);
  • - Выдача кредитов (займов) лица не являющихся клиентами финансово-кредитных организаций, с целью привлечение новых клиентов;
  • - Выдача кредитов (займов) лицам с доходом на грани прожиточного минимума на одного человека.

Необходимо отметить, что по поручению президента с 1 января 2024 года МРОД будет увеличен на 18,5 %3, что непременно должно повлиять на снижение количества граждан-банкротов на 2024 год.

ВЫВОДЫ

На основании изложенного можно сделать следующие выводы:

  • - В настоящее время преступность в финансово-кредитной сфере информационно-телекоммуникационно-обособленна, наибольшую сложность вызывает трансформация преступлений, которая приобретает дистанционный формат и латентность, что требует новую методику их выявления;
  • - Необходимо разработать более слаженный механизм взаимодействия структур;
  • - Необходимо в целях мер предупреждения, информировать граждан в соответствие с настоящим временем, путем размещения реклам на разных интернет платформах, в социальных сетях, телевиденье, хотя бы в соотношение ¼ с имеющейся рекламой других организаций;
  • - Необходимо разработать меры контроля по утечки информации с финансово-кредитных организаций;

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

Таблица № 1. Статистика с 2015 – 2023 год лиц, официально объявивших банкротство, с процентным соотношением предыдущих лет

[Table № 1]. [Statistics from 2015 to 2023 of persons who officially declared bankruptcy, with the percentage of previous years]

Год / Year

2017

2018

2019

2020

2021

2022

2023

Количество банкроств /

[Number of bankruptcies]

29827

43984

68980

119049

192846

278137

318251

% соотношение с предыдущим годом /

[% ratio from previous year]

34%

32%

36%

42%

38%

31%

13%

 

Таким образом, при рассмотрении период за 3-5 лет, можно сделать вывод о том, что в большей части преступлений лицо остается неизвестным, что непременно создает сложности и влияет на сохранность тенденции преступлений в этой сфере. В связи с чем возникает необходимость, более качественно информировать граждан, с целью их защиты от противоправных посягательств, разработки новым методик и тактик по предупреждению, выявлению и раскрытии преступлений, носящих дистанционный формат. А также необходимо структурно определить и наладить взаимодействие между органами государственной власти и коммерческими организация осуществляющие финансово-кредитные функции.

 

 

***

1 Статистика и аналитика министерство внутренних дел российской федерации за 2020-2022 год [Электроный ресурс]: https://мвд.рф/dejatelnost/statistics (Дата обращения 17.04.2023).

2 Постановление Правительства РФ от 28.03.2022 N 497 (ред. от 13.07.2022) "О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами"

3 Законопроект № 307392-8 «О внесении изменения в статью 1 Федерального закона «О минимальном размере оплаты труда» (внесен 06.03.2023)

×

About the authors

Viktor S. Strokan

Management Academy of the Ministry of Internal Affairs of Russia

Author for correspondence.
Email: strokanvictor0099@mail.ru

adjunct of the training of scientific and scientific-pedagogical personnel Faculty, Criminal Policy Department

Russian Federation, Moscow

References

  1. Statistics and analytics of the Ministry of Internal Affairs of the Russian Federation for 2019-2022 [Electronic resource]: https://mvd.rf/dejatelnost/statistics (Date of access 05/07/2023).
  2. Statistics of the Judicial Department at the Supreme Court of the Russian Federation for 2019-2022 [Electronic resource]: http://www.cdep.ru/index.php?id=5 (Date of access 05/07/2023).
  3. Criminal Code of the Russian Federation dated June 13, 1996 N 63-FZ (as amended on December 29, 2022, as amended on December 8, 2022) [Electronic resource] // SPS ConsultantPlus: Legislation: Version of Prof. – URL: http://base.consultant.ru/cons (Date of access: 05/07/2023).
  4. Unified federal register of legally significant information about the facts of the activities of legal entities, individual entrepreneurs and other economic entities [Electronic resource] // URL: https://fedresurs.ru/news (Date of access 09/11/2023).
  5. Decree of the Government of the Russian Federation of March 28, 2022 N 497 (as amended on July 13, 2022) “On the introduction of a moratorium on the initiation of bankruptcy cases based on applications submitted by creditors” [Electronic resource] // SPS ConsultantPlus: Legislation: Version of Prof. – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_413460/ (Date of access: 09/11/2023).
  6. Bill No. 307392-8 “On amending Article 1 of the Federal Law “On the Minimum Wage” (introduced on 03/06/2023) [Electronic resource] // SPS ConsultantPlus: Legislation: Version Prof. – URL: https://www.consultant.ru/legalnews/21808/ (Date of access: 09/11/2023).

Supplementary files

Supplementary Files
Action
1. JATS XML
Download
2. [Statistics 2017 - 2022 registered crimes and persons brought to justice]

Download (168KB)
Indexing metadata
3. [Statistics 2019 - 2022 registered crimes and persons brought to justice]

Download (167KB)
Indexing metadata

Copyright (c) 2023 Yur-VAK

License URL: https://www.urvak.ru/contacts/