SOME PROBLEMS OF ADMINISTRATIVE RESPONSIBILITY FOR VIOLATIONS OF THE LEGISLATION ON BANKS AND BANKING ACTIVITIES
- Authors: Khikhinashvili L.G.1, Karpukhin D.V.1
-
Affiliations:
- Financial University under the Government of the Russian Federation
- Issue: Vol 17, No 3 (2021)
- Pages: 213-218
- Section: Articles
- URL: https://journals.eco-vector.com/2541-8025/article/view/532288
- ID: 532288
Cite item
Open Access
Access granted
Abstract
The purpose of the research. The article is devoted to the study and analysis of some problems of administrative responsibility for violations of the legislation on banks and banking activities. This paper analyzes the legal regulation and established judicial practice on the issue of bringing a credit institution to justice for violations of the legislation on banks and banking activities. The study identified the main trends in law enforcement practice related to the consideration of cases on the application of sanctions, which are provided for in Article 15.26 of the Code of Administrative Offenses of the Russian Federation and Art. 74 of the Federal Law «On the Central Bank of the Russian Federation», based on a comprehensive analysis through the prism of materials of judicial practice, including decisions of the Constitutional Court of the Russian Federation, the Supreme Court of the Russian Federation and commercial courts. The article proposes changes to the current Russian legislation in order to resolve the existing competition rules in banking legislation. The authors formulated the main proposals and recommendations for overcoming the existing competition of legal prescriptions that have developed in banking legislation. Results. It is concluded that the correct interpretation of the norms of the Code of Administrative Offenses of the Russian Federation and the Federal Law «On the Central Bank of the Russian Federation», which concerns the administrative responsibility of credit institutions for violations of the legislation on banks and banking activities in the current crisis, will allow all credit institutions to protect their legitimate interests in cases of unjustified attempts to impose large fines on them in violation of the procedure for bringing to responsibility.
Full Text
About the authors
Leila G. Khikhinashvili
Financial University under the Government of the Russian Federation
Email: lelachka007@gmail.com
Faculty of Law Moscow, Russian Federation
Dmitry V. Karpukhin
Financial University under the Government of the Russian Federation
Email: dvkarpuhin@fa.ru
Cand. Sci. (Hist.), Associate Professor at the Department of International and Public Law Moscow, Russian Federation
References
- Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 04.02.2021) / Российская газета. 2001. № 256.
- Федеральный закон от 10.07.2002 №86-ФЗ (ред. от 30.12.2020) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.02.2021) // Российская газета. 2002. № 127.
- Административное принуждение в финансово-экономической сфере: состояние и тенденции развития: монография / кол. авторов; под ред. А.В. Куракина, Г.Ф. Ручкиной. - Москва: РУСАЙНС, 2021. - 210 с.
- Ким К.Р. Соотношение мер, установленных в ст. 74 ФЗ «О Центральном Банке РФ» и административной ответственности кредитных организаций по ст. 15. 26 Кодекса об административных правонарушениях РФ / К.Р. Ким // БГЖ. - 2017. - №2 (19). - с. 218.
- Постановление ФАС Уральского округа № Ф09-7415/12 по делу № А60-30896/2011 // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: (дата обращения: 26.04.2020).
- Информационное письмо Банка России от 18.12.2020 N ИН-04-45/175 «О неприменении мер и о поддержки держателей карт с истекшим сроком действия» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://cbr.ru/StaticHtml/File//59420/20201218_in_04_45-175.PDF (дата обращения: 26.04.2020).
- Письмо Банка России от 14.12.2020 N 04-13-1/10209 «О выполнении банками с базовой лицензией требований пункта 5.6 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&cacheid=B512CE7639F4126C492BA2A781DF5B4F&mode=multiref&div=LAW&opt=1&SORTTYPE=0&BASENODE=1&ts=291881613421847742&base=LAW&n=370896&dst=100005&rnd=5AB64A3A03BF6FAF1C3C086704B158D8#1sikze39hmu (дата обращения: 26.04.2020).
- Информационное письмо Банка России от 20.03.2020 N ИН-014-56/17 «О мерах по обеспечению киберустойчивости и информационной безопасности в условиях распространения новой коронавирусной инфекции (COVID-19)» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200320_in-014-56_17.pdf (дата обращения: 26.04.2020).
- Информационное письмо Банка России от 25.03.2020 N ИН-05-15/29 (с изм. от 13.05.2020) «О неприменении мер к кредитным организациям» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200325_in_05_15-29.pdf (дата обращения: 26.04.2020).
- Информационное письмо Банка России от 23.04.2020 N ИН-04-45/81 «О неприменении мер в связи с коронавирусной инфекцией (COVID-19)» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200423_in_04_45-81.pdf (дата обращения: 26.04.2020).
- Определение Конституционного суда Российской Федерации от 24 октября 2019 г. № 2847-о «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Конинвестком» на нарушение конституционных прав и свобод положениями статей 19 и 28 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», статей 4, 56 и 74 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», а также пунктов 1.4 и 3.8 Положения о платежной системе Банка России // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
- Определение Конституционного суда Российской Федерации от 24 октября 2019 г. № 2846-о «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Конаковский Жилфонд» на нарушение конституционных прав и свобод положениями статей 19, 26 и 28 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», статей 4, 56 и 74 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», а также пунктов 1.4 и 3.8 Положения о платежной системе Банка России // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
- Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 27.01.2003 № 2 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» // Вестник ВАС РФ. - 2003. - № 3.
- Решение Верховного суда Российской Федерации от 26 октября 2017 г. № 53-аад17-4 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
- Постановление Верховного суда Российской Федерации от 10 апреля 2019 г. № 18-АД19-14 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
- Постановление Верховного суда Российской Федерации от 2 февраля 2016 г. № 305-АД15-18566 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
- Постановление Верховного суда Российской Федерации от 10 декабря 2015 г. № 305-АД15-15502 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
- Постановление Верховного суда Российской Федерации от 14 апреля 2021 г. № 303-ЭС21-3576 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
- Постановление Верховного суда Российской Федерации от 7 декабря 2018 г. № 309-АД18-19873 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
- Постановление Федерального Арбитражного суда Московского округа от 26 апреля 2013 г. (Дела N А40-111884/12-92-1029) // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
- Постановление Девятого Арбитражного апелляционного суда от 24 сентября 2013 г. № 09АП-30239/2013-ГК (Дело №А40-25645/2013) // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Supplementary files
